Финансовые функции в Excel

Финансовые функции в Excel

Excel очень популярен среди бухгалтеров, экономистов и финансистов, не в последнюю очередь благодаря обширным инструментам для выполнения различных финансовых расчетов. В основном выполнение задач в этом направлении возлагается на группу финансовых функций. Многие из них могут быть полезны не только профессионалам, но и работникам смежных отраслей, а также рядовым потребителям в бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее эти приложения и уделим особое внимание наиболее популярным операторам этой группы.

Выполняйте расчеты с использованием финансовых функций

Группа данных оператора включает более 50 формул. Отдельно остановимся на десяти самых востребованных. Но сначала давайте разберемся, как открыть список финансовых инструментов, чтобы перейти к реализации конкретного решения поставленных задач.

Переход к этому набору инструментов проще всего осуществить через функционального помощника.

  1. Выделите ячейку, в которой будут отображаться результаты расчета, и нажмите кнопку "Вставить функцию" расположен рядом с формулой.
  2. Финансовые функции в Excel

  3. Мастер функций запускается. Нажмите на поле "Категории" .
  4. Финансовые функции в Excel

  5. Отображается список доступных групп агентов. Выбираем имя "Финансовые" от него.
  6. Финансовые функции в Excel

  7. Появится список необходимых инструментов. Выберите конкретную функцию для выполнения задачи и нажмите кнопку "в порядке" . После этого откроется окно аргументов выбранного оператора.

ДОХОД

Одним из самых востребованных операторов для финансистов является функция ДОХОД. Позволяет рассчитать доходность ценных бумаг на дату заключения договора, дату вступления в силу (погашения), цену за 100 рублей выкупной стоимости, годовую процентную ставку, сумму погашения на 100 рублей выкупной стоимости и количество выплаты (частота). Эти параметры являются аргументами этой формулы. Также есть дополнительный аргумент "Основа" . Все эти данные можно ввести с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или сохранить в ячейках листов Excel. В последнем случае вместо чисел и дат необходимо ввести ссылки на эти ячейки. Кроме того, функцию можно ввести вручную в строке формул или в области рабочей области без вызова окна аргументов. Необходимо соблюдать следующий синтаксис:

= ДОХОД (Дата_входа; Дата_Входа; Ставка; Цена; Погашение »Частота; [Базовый])

Финансовые функции в Excel

BS

Основная задача функции BC — определить будущую стоимость инвестиции. Его аргументы — процентная ставка на период ( "курс" ), общее количество периодов ( "Кол_пер" ) и постоянный платеж за каждый период ( "Plt" ). Необязательные значения включают текущую стоимость ( "Ps" ) и установка периода погашения в начале или в конце периода ( "Тип" ). Оператор имеет следующий синтаксис:

= BS (Ставка; Кол-во; За; Плат; [Па]; [Тип])

Финансовые функции в Excel

IRR

Оператор IRR рассчитывает внутреннюю норму доходности для денежных потоков. Единственный обязательный аргумент этой функции — это суммы денежных потоков, которые могут быть представлены на листе Excel в виде диапазона данных в ячейках ( "Ценности" ). И в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком "-", и в остальных суммах выручки. Также есть аргумент выбора "Предположение" . Показывает ожидаемую доходность. Если вы не укажете его, значение по умолчанию — 10%. Синтаксис формулы следующий:

= IRR (значения; [предположения])

Финансовые функции в Excel

MIRR

Оператор МСФО рассчитывает модифицированную внутреннюю норму доходности с учетом ставки реинвестирования. В этой функции помимо диапазона денежных потоков ( "Ценности" ) аргументами являются объем финансирования и степень реинвестирования. Соответственно, синтаксис следующий:

= MIA (значения; ставка_финансирования; ставка реинвестирования)

Финансовые функции в Excel

IPMT

Оператор PRPLT рассчитывает сумму процентных выплат за указанный период. Аргументами функции являются процентная ставка за период ( " курс " ); номер периода ( "Период" ), значение которых не может превышать общее количество периодов; количество периодов ( "Col_per" ); приведенная стоимость ( "Ps" ). Также есть необязательный аргумент — будущее значение ( "Bs" ). Эту формулу можно использовать только в том случае, если выплаты производятся одинаково за каждый период. Его синтаксис следующий:

= PRPLT (Ставка; Период; Кол-во_пер; Ps; [Bs])

Финансовые функции в Excel

ГУП

Оператор PLT рассчитывает размер периодического платежа по постоянной ставке. В отличие от предыдущей функции, здесь нет аргумента. "Период" . Добавлен дополнительный аргумент "Тип" , который указывает на начало или конец периода, когда необходимо произвести платеж. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис следующий:

= PLT (Ставка; Кол-во; За; Ps; [Bs]; [Тип])

Финансовые функции в Excel

PS

Формула PS используется для расчета приведенной стоимости инвестиций. Эта функция противоположна оператору PDT. Он имеет те же аргументы, но вместо аргумента текущего значения ( "PS" ), который фактически рассчитывается, укажите размер периодической выплаты ( "Plt" ). Синтаксис следующий:

= PS (Ставка; Кол-во; За; Плата; [Bs]; [Тип])

Финансовые функции в Excel

ЧПС

Следующая инструкция используется для расчета чистой приведенной стоимости или дисконтированной стоимости. У этой функции есть два аргумента: ставка дисконтирования и размер платежей или дохода. Правда, у второго из них может быть до 254 опций, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы:

= ЧПС (ставка; значение1; значение2;…)

Финансовые функции в Excel

ТЕМП

Функция СТАВКА рассчитывает аннуитетный процент. Аргументами этого оператора являются количество периодов ( "Col_per" ), размер регулярного платежа ( "Plt" ) и размер платежа ( "Ps" ). Кроме того, есть дополнительные дополнительные аргументы: будущее значение ( "Bs" ) и указание в начале или конце периода будет произведена выплата ( "Тип" ). Синтаксис следующий:

= СТАВКА (Кол-во; Plt; Ps [Bs]; [Тип])

Финансовые функции в Excel

ЭФФЕКТ

Оператор EFFECT рассчитывает фактическую (или эффективную) процентную ставку. Эта функция имеет только два аргумента: количество периодов в году, за которые применяются проценты, и номинальный обменный курс. Его синтаксис выглядит так:

= ЭФФЕКТ (Номер_элемента; Кол-во_пер)

Финансовые функции в Excel

Мы рассмотрели только самые популярные финансовые особенности. В целом количество операторов в этой группе в несколько раз больше. Но эти примеры также демонстрируют эффективность и простоту использования этих инструментов, что значительно упрощает вычисления для пользователей.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Что нужно знать пользователю?